Asigurarea transparenței pe fondul cresterii popularitatii mondedelor virtuale in Cipru

Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on skype
Skype
Share on email
Email

Noua lege anti-spălare a banilor întărește modalitățile de monitorizare a cripto-activelor.

De Christiana Nestoros

În ultimii ani am asistat la creșterea popularității monedelor „virtuale” sau „cripto”. Astăzi, am putea spune chiar că utilizarea lor a devenit o tendință, deoarece mulți indivizi pot cumpăra valute virtuale prin diferite platforme și aplicații, pur și simplu folosind smartphone-urile lor.

Procedura este de obicei simplă și rapidă, cu cerințe de identificare foarte limitate. Cu toate acestea, utilizarea monedelor virtuale ascunde pericolul anonimatului sau pseudo-anonimatului care le caracterizează. Infractorii pot profita de acest anonimat folosind criptomonede pentru a transfera fonduri ilicite în sistemul financiar, realizând integrarea lor pe piață și / sau finanțarea organizațiilor teroriste. Pentru a picta imaginea generală a amplorii unei astfel de utilizări abuzive, raportul cripto-monede și blockchain, solicitat de Parlamentul European, afirmă că „chiar dacă scara completă a utilizării necorespunzătoare a monedelor virtuale este necunoscută, s-a raportat că valoarea sa de piață depășește 7 miliarde EUR în întreaga lume ”.

Într-o lume în care autoritățile competente și infractorii se află într-un joc nesfârșit de „soarecele si pisica” și în care autoritățile sunt întotdeauna cu pași multipli în spatele infractorilor, Uniunea Europeană a adoptat Directiva (UE) 2018/843 al Parlamentului European și al Consiliului din 30 mai 2018 („a cincea directivă AML”) de modificare a Directivelor (UE) 2015/849, 2009/138 / CE și 2013/36 / UE.

Obiectivul celei de-a cincea directive AML este de a spori transparența tranzacțiilor financiare nu numai în cadrul existent, ci și în sfera finanțării alternative și a antreprenoriatului social. Se speră că acest lucru va fi realizat prin includerea ca entități obligate a) a „furnizorilor angajați în servicii de schimb între valute virtuale și monede fiat” și b) „furnizorii de portofel de custodie”. Cu alte cuvinte, a cincea directivă AML se aplică furnizorilor de servicii care intră sub incidența definițiilor sale. În consecință, trebuie să aplice proceduri de due diligence ale clienților în identificarea și verificarea identității nu numai a tuturor clienților noi, ci și a clienților existenți pe o bază sensibilă la risc. În plus, aceștia sunt obligați să raporteze tranzacțiile suspecte autorității competente din statul lor membru. În acest fel, UE încearcă să schimbe regulile jocului prin reducerea anonimatului de care se bucurau până acum criminalii.

Cipru, în ultima vreme, a devenit un hub pentru industria valutară în creștere rapidă, care a ajuns să includă criptomonedele împreună cu monedele fiat. Autoritățile de reglementare, care au îngrijorări cu privire la activitățile cripto-active, așteaptă de mult modificarea legilor locale împotriva spălării banilor. În legătură cu cele de mai sus, la 23 februarie 2021 a intrat în vigoare Legea privind prevenirea și suprimarea activităților de spălare a banilor din 2021 din Republica Cipru. Legea modifică radical Legile privind prevenirea și suprimarea activităților de spălare a banilor din 2007-2019 și pune în aplicare cea de-a cincea directivă AML. Extinde definiția „entităților obligate” și captează în sfera sa furnizorii de servicii de cripto-active, care sunt acum obligați să aplice proceduri de due diligence de fiecare dată când efectuează o tranzacție în valoare de sau mai mult de 1.000 EUR, indiferent dacă aceasta tranzacția are loc într-o singură tranzacție sau în mai multe tranzacții care sunt interconectate. Având în vedere că pragul prevăzut de lege este destul de scăzut, este evident că autoritățile competente sunt hotărâte să verifice și să controleze majoritatea tranzacțiilor întreprinse de furnizorii de servicii. Întrebarea este dacă acest control va fi suficient pentru a descuraja activitatea infracțională.

Întreprinderile cu cripto-active vor trebui acum să pună în aplicare măsuri și proceduri adecvate pentru a-și identifica clientul și, eventual, proprietarul beneficiar final, în conformitate cu legea. Utilizarea tehnologiei poate fi de o asistență vitală în acest exercițiu solicitant, iar software-ul poate fi folosit „care poate verifica automat în fundal o organizație pentru a vedea dacă structura proprietății sale s-a schimbat, cât timp a fost stabilită și unde este înregistrată compania. Mai mult, automatizarea robotică și digitală a proceselor (RPA și DPA) poate fi utilizată pentru a declanșa o acțiune, cum ar fi un e-mail prin care solicită băncilor informații financiare, cum ar fi declarațiile P&L, pentru a arăta sursa de venit, pentru a verifica plățile inițiale și chiar pentru a discrepanța costurilor și a verificați dacă angajații sifonează în secret fondurile ”.

În plus, cea de-a cincea directivă AML prevede că statele membre se asigură că furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiat și furnizorii de portofel custode sunt înregistrați. În conformitate cu legea, un astfel de registru va fi ținut de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) și va include a) furnizori de servicii de cripto-active care furnizează servicii sau activități profesionale în Republica Cipru, chiar dacă sunt deja înregistrați într-un alt stat membru pentru serviciile sau activitățile pe care le furnizează și b) furnizorii de servicii de cripto-active care furnizează servicii sau activități profesionale în Republica Cipru, cu excepția persoanelor care furnizează sau desfășoară servicii sau activități în Republica Cipru care sunt legate de virtual monede și care au fost înregistrate într-un alt stat membru pentru serviciile sau activitățile pe care le furnizează.

Este important să rețineți că persoanele care nu sunt înregistrate pot continua să furnizeze sau să efectueze servicii de cripto-active în Republica Cipru numai dacă sunt înregistrate într-un alt stat membru pentru serviciile menționate.

Furnizorii de servicii de cripto-active vor trebui să trimită o cerere către CySEC, care o va revizui și va decide dacă va fi aprobată sau refuzată. După acceptarea cererii lor, furnizorii de servicii de cripto-active vor trebui să plătească taxelor de înregistrare și abonament CySEC. Acestea vor fi determinate de o circulară care va fi emisă de CySEC. Mai mult, legea prevede că furnizorii de servicii de cripto-active trebuie să:

-informează imediat CySEC cu privire la orice modificări semnificative aduse informațiilor necesare pentru înregistrarea acestora;
-aplică cerințele organizaționale și operaționale care trebuie specificate într-o circulară a CySEC; și
sa se asigure că persoanele cu o poziție managerială și proprietarul (beneficiarii) efectivi finali ai furnizorilor de servicii de cripto-active sunt întotdeauna capabili și onorabili, în conformitate cu circularul care va fi emis de CySEC.

Trebuie remarcat faptul că furnizorii de servicii de cripto-active sunt obligați să se conformeze circularei CySEC, iar nerespectarea acestora este considerată a fi o încălcare a articolului relevant al legii. Prin urmare, este de o importanță capitală pentru furnizorii de servicii de cripto-active să revizuiască și să respecte circularul de îndată ce a fost publicat de CySEC.

Circulara este foarte așteptată și, odată emisă, va fi extrem de interesant să vedem cum CySEC clarifică următoarele incertitudini actuale:

-cerințele pentru înregistrarea furnizorilor de servicii cripto-active;
-motivele eliminării din registru și implicațiile acestuia;
-definirea modificărilor semnificative privind informațiile solicitate;
-cerințele organizaționale și operaționale care trebuie să fie în vigoare;
-valoarea taxei de abonament;
-modul în care pot fi evaluate capacitatea și onorabilitatea persoanelor cu o poziție managerială și a beneficiarului (beneficiarilor) efectivi finali;
-obligațiile persoanelor fizice care dețin funcții manageriale; și
-obligațiile proprietarului beneficiarului final.
A cincea directivă AML a completat, fără îndoială, o lacună extrem de importantă în legislația preexistentă, aruncând o oarecare lumină asupra anonimatului de care se bucură infractorii care folosesc monede virtuale pentru activitățile lor ilicite. Cu toate acestea, numai timpul va arăta dacă măsurile luate de autoritățile competente sunt suficiente sau dacă trebuie adoptate acțiuni suplimentare. Pentru a cita cuvintele lui Oliver Wendell Holmes Jr, „viața legii nu a fost logică; a fost experiență ”.

 

Christiana Nestoros este avocat la Elias Neocleous & Co LLC

 

Sursa: Cyprus Mail

Total afisari 6,415 , Total afisari astazi 1 

Doneaza o cafea pentru administratorii ziarului – Va multumim

Doneaza

Select Payment Method
Personal Info

Donation Total: €2,00

Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on skype
Skype
Share on email
Email
Toate Categoriile
Arhiva lunara
Jurnal din Cipru

Alte articole

Unitate mobilă de vaccinare pentru zonele montane

Ministerul Sănătății organizează vaccinări cu o unitate mobilă de vaccinare sâmbătă, 23 octombrie, în comunitățile Evrychou și Trimiklini, cu scopul…

Total afisari 3,983 , Total afisari astazi 3,983 

Horoscop 21 octombrie 2021

Horoscop 21 octombrie 2021 pentru Berbec Nu încetați niciodată să vă gândiți la ce puteți face pentru a vă îmbunătăți…

Total afisari 4,040 , Total afisari astazi 4,040